什么是Aave？Aave如何运作？

近年来，DeFi 凭借商业银行提供的几乎所有服务，已成为传统银行的可行替代方案。因此，越来越多的人开始投资这股热潮。截至2020年3月，全球已有数千个DeFi项目在运行，提供如借贷、收益农业（Yield Farming）、APY收益等多种服务。Aave正是在这样的背景下诞生的。那么，Aave是什么？

什么是Aave？

Aave 是一个非托管、完全去中心化、由社区运营的协议，允许用户构建应用、赚取利息以及借贷资产。该平台因是全球最大的点对点贷款平台而闻名。

用户可以向协议中提供资金，或借用其他用户已存入的资金来获取收益。其核心在于以可信任的方式去除银行等中介机构的角色。

Aave协议通过点对点借贷模式实现这一功能。换句话说，它并不干预用户所存入的加密货币。因此，Aave的运作方式与传统金融服务提供商大相径庭。

Aave运行于以太坊、Polygon、Arbitrum及其他可扩展的以太坊区块链之上。用户可以借出或借入稳定币、其他加密货币等资产。AAVE代币是该项目的官方代币，持有者拥有整个生态系统发展方向的投票权。

Aave的起源

为了创建一个名为 EtherLoan 的项目，Stani Kulechov 与其他几位开发者于2017年开始着手开发Aave的概念，该项目的核心理念是撮合借贷双方，采用点对点模型，初期运行顺利。但连接借贷双方和提供流动性的问题逐渐显现。

为了解决这些问题，平台于2020年初从点对点模型转向“点对合约”（peer-to-contract）模式，并将品牌从ETHLend更名为Aave。

ETHLend

ETHLend是由Stani Kulechov带领的一组开发者于2017年建立的点对点借贷协议，具备了去中心化金融的基本特征。在2017年底通过首次代币发行（ICO）筹集了约1620万美元用于持续开发。

ETHLend最初运行于以太坊区块链上，开启了诸多令人兴奋的创新。

用户无需出售自己的加密资产，即可通过该平台以加密资产作抵押借入可支配的资金。

Aave如何运作？

更名为Aave后，平台允许用户申请贷款或通过借出资金赚取收益。用户可以选择成为借款人或出借人。

用户根据所提供资产的供应利率向流动性协议提供资产，随后会获得相应利息。

例如，用户可以选择提供USDT，并开始以USDT形式获得利息。

一旦贷款人提供了USDT，借款人便可访问该USDT。借款人需以一种资产作抵押，作为前提条件。

AAVE代币经济模型

AAVE 充分利用了Aave协议的去中心化和自治性，在治理和金融激励方面皆有体现。该代币通过权力下放的方式维护Aave协议的安全，由Aave生态参与者共同管理。

AAVE代币通过众筹发行，最初发行了13亿枚LEND代币。AAVE最初的供应量中，23%分配给创始人和项目，77%分配给投资者。

目前AAVE的市值约为27亿美元，最大供应量为1600万枚。在7个网络和13个市场中，Aave总锁仓量超过210亿美元。

如何购买AAVE？

几乎所有主流的加密货币交易所，包括币安、Coinbase、Kraken等都支持Aave这一流行的DeFi协议。

由于该协议是为以太坊创建的，因此仅支持兼容EVM（以太坊虚拟机）的加密钱包。支持的钱包包括：Ledger、Portis、Ethereum钱包、Coinbase Wallet、MEW钱包、MetaMask、Torus、Fortmatic、imToken 和 Wallet Connect等。

Aave 是一个非常适合各个层级加密货币用户的协议，提供了一些独特的功能和优势。与其他DeFi借贷协议类似，它为用户提供创新工具，使用户能将Aave协议的核心功能集成到自己的DeFi项目中。

该平台最新发布的V3版本包含更好的用户界面、更低的Gas费用以及其他令人期待的更新。但需要注意的是，与Compound等其他DeFi借贷协议一样，用户仍可能面临智能合约风险、市场波动风险以及流动性风险。