什么是加密领域的 KYC？为什么加密交易所需要 KYC？

KYC 加密措施如今已成为任何希望在美国、澳大利亚和英国等司法辖区提供服务的加密平台的必备要求。那么，什么是加密领域的 KYC？为什么加密交易所必须执行 KYC？如果你还不了解，请阅读下文以获得更多信息。

什么是加密领域的 KYC？

KYC（Know Your Customer，了解你的客户）是反洗钱（AML）尽职调查的第一阶段。当金融机构接纳新客户时，KYC 程序会被用来识别并验证客户身份。这些流程有助于金融机构根据客户可能涉及金融犯罪的风险，评估其风险画像。

KYC 指的是加密货币交易所必须执行的流程，包括：

- 确认终端用户和客户的个人信息

- 更深入了解潜在客户的活动并验证其合法性

- 判断客户是否可能构成洗钱风险

加密 KYC 流程是怎样的？

为了遵守 KYC 措施，加密货币交易所通常需要执行以下步骤：

步骤一：收集客户的个人身份信息（PII），包括全名、地址、出生日期和所在地。

步骤二：将上述信息与官方政府签发的身份证明（如护照或驾照）及居住证明（如水电账单）进行比对。

步骤三：将客户身份与政治公众人物（PEPs）和受制裁名单的官方数据库进行核查。

这些步骤帮助金融机构评估每位客户在使用虚拟货币时可能涉及的洗钱或金融犯罪风险。如果审核通过，客户将被允许在交易所上执行一定的活动。

为什么加密交易所需要 KYC？

比特币和其他基于区块链的加密货币不受政府或中央银行监管，允许用户快速、安全地花费资金，且费用极低。因此，人们之间的交易通常是匿名且即时的，直接发生在相关货币的区块链上。

但正因为加密货币具备“快速”和“匿名”的特点，使其成为逃避传统反洗钱监管的犯罪分子的理想工具。为了洗钱，犯罪分子需要一种方式将“黑钱”转化为加密货币，并在交易完成后换回现金。这使得加密货币交易所成为洗钱的高风险平台。

加密货币交易所执行 KYC 的重要性不容忽视。KYC 不仅有助于建立投资者信心，也能显著降低欺诈和洗钱的风险。

所以，希望你现在明白了什么是加密领域的 KYC，以及为什么加密交易所必须执行 KYC。KYC 的核心目的，是为了预防金融犯罪，如洗钱与资助恐怖主义。通过要求用户提交个人信息，交易所能够筛查不良行为者，维护平台安全。当然，KYC 也存在一定的争议与不足之处。